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12月末，本外币贷款余额158.6万亿元，同比增长11.9%。月末人民币贷款余额153.11万亿元，同比增长12.3%，增速分别比上月末和上年同期低0.1个和1.2个百分点。全年人民币贷款增加16.81万亿元，同比多增6439亿元。分部门看，住户部门贷款增加7.43万亿元，其中，短期贷款增加1.98万亿元，中长期贷款增加5.45万亿元；非金融企业及机关团体贷款增加9.45万亿元，其中，短期贷款增加1.52万亿元，中长期贷款增加5.88万亿元，票据融资增加1.84万亿元；非银行业金融机构贷款减少933亿元。12月份，人民币贷款增加1.14万亿元，同比多增543亿元。

祸起——超权重的换购！原因，很大可能在，汇添富允许了几家上市公司大股东对成分股超权重的换购！而在基金成立后，为了跟踪基准指数，就要卖出超权重的认购股票，一旦股票下跌，则基金净值也会跟着下跌。根据上市公司公告，汇添富中证800ETD在7月15日至9月25日发售期间，至少得到了3家上市公司的股东大手笔换购，金额约为8.2亿元，占成立规模的12%。

除了泛娱乐内容外，后续我们还会有《阴阳师》同IP的卡牌游戏，相信每一次上新都为《阴阳师》IP注入更多的活力，也将不断创造合作机会和加成机会。刚才提到IP影响力的出圈，其实我们不只出圈，我们还出海。《荒野行动》和《第五人格》在日本市场表现很强劲，《荒野行动》在日本上线以后长期占据App Store畅销前五，和一些知名IP联动，进一步扩大了游戏的影响力，成为日本国民级手游。从一辆中国神车在日本意外走红可以看到《荒野行动》在日本的流行。《第五人格》日本上线第一天就登顶App Store第一，目前在布局电竞赛事日本挑战赛，十一期间已经拉开了序幕，将是一次品牌和日本年轻群体拉近距离的绝佳机会。目前《荒野行动》和《第五人格》的海外授权和赛事合作刚刚启动，IP的商业合作市场潜力巨大，有计划布局日本市场的品牌可以和我们一起抢占海外市场的IP授权先机。选择与网易合作还有一个优势，我们会和网易传媒联手打造一个传播平台，用多样化内容捕捉各圈层用户，通过数据中台去进行用户的喜好、属性分析，而网易游戏作为最后核心的创新体验之一，将与创意传媒其他产品一起聚合和转化用户。

如前所述，OECD以中等收入家庭最大的单一支出项目--住房为例，当下中等收入家庭在房屋上的支出约占可支配收入的三分之一，大大高于1990年代的四分之一。 而在过去二十年中，房价增长速度更是家庭收入中位数的三倍。根据OECD在报告中的统计，在OECD国家中，有超过五分之一的中等收入家庭的支出要高于他们的收入，且他们的负债高于低收入和高收入家庭。

首先是IP授权衍生品领域，先和大家分享一组数据。一个单品单价1299元，限量发售1万件，加推5000件4小时售謦，当日这个产品流水接近2000万，听上去好像要花大价钱买才有可能的数据。我们仅靠玩家的自然流量就完成了。这是一个什么自然魔力的产品，我们一起看一下，这是近期《阴阳师》推出的一款做工精良的限量手办。像这样的在《阴阳师》里有非常多，今后我们会继续共同打造这种珍惜、限量的产品，昨天《阴阳师》和《龙魂》共同制作的娃娃已经上线发售，让我们通过大屏幕感受一下这精湛的工艺。昨天起得晚没有抢到，我们同事们也纷纷表示买不起。除了针对玩家市场的衍生品，我们也在大众市场生活用品发力，《阴阳师》今年和周生生展开了很作，在周生生的电商渠道和线下门店销售。产品上线仅一个季度销售额突破千万，我们期望未来还有更多衍生品领域的合作伙伴一起开发出更多爆款衍生内容。

（综合本报记者欧阳洁，新华社记者吴雨、刘玉龙报道）责任编辑：李锋本报实习记者 唐金燕记者 张靖超北京报道在北京市海淀区，离西二旗公交车站不到百米的距离，便可以看到“Huobi”的招牌，走进招牌所在的大厅，左斜上方高高悬挂着一个平板电视大小的显示屏，上面如同股票交易界面一般交织着绿色和红色的阴阳线，但比起证券交易所，显得更加隐蔽而低调。显示屏的旁边，便是全国三大数字资产交易所之一火币的办公地点。